Rendement berekenen bij beleggen
Iedereen die belegt wil op enig moment weten hoeveel rendement hij heeft behaald. Het beleggingsresultaat wordt dan uitgedrukt in een percentage van het aanvangskapitaal. Om zaken gemakkelijker met elkaar te kunnen vergelijken wordt er meestal een periode van één jaar bedoeld. Oftewel als je een rendement van 7% hebt behaald op een belegging in aandelen wordt bedoeld dat je in een jaar tijd €7,- hebt verdiend op een investering van €100,-. Deze berekening is gemakkelijk te maken als je inderdaad voor €100,- aandelen koopt en deze precies een jaar later weer verkoopt voor €107,-. Maar wat als je gedurende het jaar nog een keer aandelen bijkoopt. Hoeveel bedraagt dan het rendement?
Het rendement bij een veranderlijk kapitaal
Beleggingsfondsen hebben te maken met het feit dat elke dag beleggers toe- en uittreden in het fonds. Het belegde vermogen is dus niet constant gedurende een jaar. Hoe gaat het fonds om met kosten die aan het fonds worden onttrokken of hoe worden dividenden verwerkt?
Al deze zaken kunnen het rendement beïnvloeden. Nu zijn er meerdere mogelijkheden om in zo’n situatie het rendement te berekenen. Een veel gebruikte methode is dat het behaalde rendement wordt gerelateerd aan het gemiddelde belegde vermogen. Er zijn meerdere instanties die richtlijnen geven voor het berekenen van een rendement. De Global Investment Performance Standards geven richtlijnen die veelvuldig worden gebruikt door vermogensbeheerders. In zijn algemeenheid maakt het niet zoveel uit op welke wijze het rendement van een beleggingsfonds wordt berekend. Als het fonds maar een eenduidige consistente methode volgt en deze bekend maakt aan het publiek.
Wat is het nut van eenduidige rendementsberekening?
Voor veel mensen is beleggen een ingewikkelde materie. Dat is de reden waarom deze activiteit vaak wordt uitbesteed aan een gerenommeerde beleggingsinstelling. De klant wil echter weten of de beleggingsinstelling hem een juist berekend rendement voorspiegelt. Eenduidige regels voor de gehele industrie maken het vergelijken van behaalde resultaten van meerdere partijen gemakkelijker. De klant kan op deze manier beoordelen of hij wel aan de juiste instelling zijn geld heeft toevertrouwd.
Advertenties
Gerelateerd aan beleggen
Rendement berekenen bij beleggen
Iedereen die belegt wil op enig mo...
Verschillende aspecten van een obligatie
Een obligatie is een verhandelbaar...
Beleggen in een beleggingsfonds
Wil je beleggen maar heb je te wei...
De spaarhypotheek
Het belastingstelsel in Nederland...